印度班加罗尔投资诈骗案：507个账户、ZNPAY应用牵出跨境洗钱网络

“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。”跨境投资诈骗之所以屡打不绝，正因其背后是一条低成本、高回报的黑色产业链。近期印度班加罗尔警方破获的一起案件，再次揭开了这类骗局的冰山一角。

507个账户牵出跨境骗局

印度班加罗尔网络警察称，一名当地居民于5月28日投诉，称被强制转移93,58,555卢比至多个银行账户，损失近940万卢比。调查发现，嫌疑人以佣金为诱饵，从多人处获取活期银行账户、公司账户、信托账户及网上银行凭证和关联SIM卡，涉案银行账户共计507个。

警方称，嫌疑人将卡丘瓦纳哈利一家酒店设为临时行动中心，在手机上安装“ZNPAY”及短信转发APK等涉嫌欺诈应用程序。这些程序拦截银行验证码和短信提醒并转发给诈骗分子，使其能远程访问账户并转移资金。资金经多家银行渠道流转，最终汇入多个加密货币钱包。账户持有者获15万至20万卢比报酬。调查还追踪到与加尔各答、香港和加利福尼亚的数字关联。

三人落网，多人仍在逃

9月8日，警方根据手机信号在北方邦勒克瑙逮捕阿米特·米什拉；9月9日，另两名嫌疑人陶西夫·艾哈迈德和帕拉舒拉姆·萨达南德·坎纳纳瓦尔（又名帕万·库马尔）落网。警方缴获六部手机。第四名嫌疑人化名阿努普（又名朱尔皮）及使用Telegram账号“@zhangxueyou123”“@SZNKM”的人员仍在逃。警方正调查Sumon、Nick、Dilawar、Iftikhar、Abhinav和Vivek等涉嫌与ZNPAY平台有关联的人员，相关APK文件已提交印度网络犯罪协调中心（I4C）分析。

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